Quanti soldi ti servono per fare trading de futures?

Quanto denaro serve per iniziare a fare trading sui futures?

Quando si tratta della domanda su quanto denaro serve per fare trading sui futures, si possono trovare due risposte oneste. È possibile iniziare con $100? $50? Beh, sì, è sicuramente possibile aprire un conto con quella somma e partire da lì. Ma la quantità di denaro necessaria per iniziare un conto di trading sui futures non è la stessa necessaria per avere successo nel trading di futures.

In questo articolo ti guideremo attraverso le sfide della gestione di un conto di trading sui futures con un capitale più ridotto. Copriremo i costi del trading dei contratti futures e il minimo necessario per iniziare. Toccheremo anche i diversi requisiti di capitale in base ai diversi tipi di contratto e la quantità realistica di denaro che un trader dovrebbe avere per perseguire i propri obiettivi in modo responsabile.

Requisiti minimi per iniziare a fare trading sui futures

La tua prima sfida è il deposito minimo richiesto dal broker. Questo è il denaro necessario semplicemente per aprire un conto. A dire il vero, questo importo è notevolmente diminuito negli ultimi anni, creando una barriera di ingresso più bassa rispetto a quella di qualche anno fa.

Che ci crediate o no, alcuni dei più grandi broker di futures, come NinjaTrader, hanno una politica di deposito minimo pari a $0. In pratica, non è richiesto alcun importo minimo per aderire. Puoi aprire e finanziare il tuo conto con qualsiasi cifra desideri.

D’altra parte, altri broker hanno requisiti di deposito minimo. Alcune società, ad esempio, richiedono un minimo di $500 per fare trading con micro contratti, mentre altre richiedono $2,000 per gli e-mini.

Questo è il primo problema per i principianti con un capitale ridotto. Anche se puoi aprire un conto con pochi soldi, questo importo potrebbe non essere sufficiente per gestire effettivamente i trade senza rischiare di compromettere il tuo conto.

Tipi di contratti futures

Uno dei fattori più importanti da considerare è il tipo di contratto che traderai. Decenni fa, fare trading sui futures richiedeva un capitale significativo. Un singolo contratto di Crude Oil controllava 1.000 barili e una variazione di soli $1 significava un guadagno o una perdita di $1,000. Questo mercato era inaccessibile per la maggior parte dei trader retail.

Per abbassare la barriera di ingresso, l’industria ha iniziato a spezzare i contratti. In pratica, questa mossa ha portato alla creazione di nuovi prodotti futures pensati specificamente per chi vuole fare trading di futures senza avere un grande capitale.

I contratti standard sono i contratti originali a grandezza completa. Hanno il valore più elevato tra tutti i tipi di contratti e possono richiedere alcune migliaia di dollari per operare in sicurezza. Gli e-mini, come l’e-mini S&P 500, sono una frazione delle dimensioni dei contratti standard. I micro contratti sono frazioni ancora più piccole. Questi e-mini e micro contratti rendono possibile iniziare a fare trading sui futures anche con un conto più piccolo.

Asset	Micro Contratto	Valore Tick	E-mini Contratto	Valore Tick	Moltiplicatore Capitale/Rischio
S&P 500	Micro E-mini (MES)	$1.25	E-mini S&P 500 (ES)	$12.5	10x
Nasdaq 100	Micro E-mini (MNQ)	$0.5	E-mini Nasdaq 100 (NQ)	$5.00	10x
Oro	Micro Gold (MGC)	$1.00	E-mini Gold (QO)	$5.00	5x

Dalla tabella si può vedere che il capitale necessario per fare trading sulla versione micro del Nasdaq 100, ad esempio, è 10 volte più piccolo rispetto alla versione e-mini.

Margine iniziale e margine di mantenimento nel tuo conto di trading

Un altro concetto importante è il margine. Nel trading azionario, il margine è un prestito dal tuo broker. Nei futures, il margine non è esattamente un prestito. Rappresenta il capitale minimo che devi avere nel conto per aprire e mantenere una posizione.

Il margine è definito dalla borsa e può essere regolato dal broker. I requisiti di margine variano molto in base all’asset e alla volatilità attesa. Ci sono due tipi di margine di cui dovresti essere consapevole:

1. Margine Iniziale: Questa è la quantità di denaro necessaria per aprire una posizione. Per mantenere aperto un contratto e-mini S&P 500 (ES) durante la notte, il margine iniziale potrebbe essere di $12,000.
2. Margine di Mantenimento: Questo è il livello minimo di denaro che il tuo account deve mantenere per tenere aperta quella posizione. Il margine di mantenimento è leggermente inferiore al margine iniziale (ad esempio, $11,000).

Se il mercato si muove contro di te e il saldo del tuo account scende al di sotto del livello del margine di mantenimento, il tuo broker emetterà una margin call. Questo è un avviso che ti richiede di depositare più fondi il prima possibile.

La margin call richiede di depositare fondi sufficienti per riportare il tuo account completamente al livello del margine iniziale. Se non lo fai, il broker liquiderà la tua posizione e fisserà le tue perdite.

Commissioni, Costi e Altri Oneri

Oltre ai margini e ai depositi minimi, un trader sottocapitalizzato deve affrontare costi aggiuntivi:

• Commissioni: Rappresentano le spese che paghi al broker per eseguire i tuoi trade. Vengono addebitate per lato (cioè, una volta per entrare, una volta per uscire). Per i microcontratti, possono essere basse quanto $0.25 per lato.
• Costi della Piattaforma: Molte piattaforme professionali richiedono una quota mensile, annuale o una tantum. Alcune sono “gratuite” ma prevedono commissioni più elevate.
• Costi dei Dati: Per vedere i prezzi di mercato in tempo reale, potresti dover pagare ulteriori commissioni al fornitore di dati che stai utilizzando. Per i non professionisti, di solito è un costo mensile ridotto, ma non nullo.
• Commissioni di Borsa e NFA: Piccole commissioni regolamentari e di exchange.

Questi costi aggiungono ulteriori sfide. È estremamente difficile rimanere profittevoli con un budget limitato mentre si affrontano commissioni, tasse, slippage e altri costi. Raggiungere il pareggio diventa complicato in queste circostanze.

Capitale iniziale realistico necessario per fare trading di Futures

Per determinare un capitale iniziale realistico, andiamo oltre il minimo richiesto dal broker o il margine. Stiamo parlando soprattutto di gestione del rischio.

La regola aurea della gestione del rischio è di non rischiare mai più del 2% del capitale totale su un singolo trade. Il rischio non è il tuo margine, ma l’importo di denaro che perderai se il tuo stop-loss viene colpito. Possiamo usare questa regola aurea per determinare il capitale iniziale ideale.

1. Definisci la tua strategia: Prima di tutto, ti serve una strategia. Supponiamo che la tua strategia sia quella di fare trading sul contratto micro e-mini S&P 500 (MES) e richieda uno stop-loss di 10 punti per assorbire la normale volatilità.
2. Calcola il rischio in dollari: Il contratto MES ha un valore di punto di $5.00 (1 punto = $5.00 di guadagno o perdita). Quindi, il tuo rischio per trade è 10 punti * $5.00/punto = $50.
3. Applica la regola del 2%: Questo rischio di $50 non dovrebbe superare il 2% del capitale totale del tuo account futures.
4. Calcola il capitale necessario: Se $50 = 2%, allora il tuo capitale totale dovrebbe essere $2,500

Questa è la risposta realistica. Per fare trading su un contratto MES con uno stop-loss di 10 punti, devi avere $2,500 per un livello di rischio del 2%. Se sei più conservativo e applichi una regola dell’1%, avresti bisogno di $5,000.

Questo è il capitale necessario per gestire correttamente i trade e sopravvivere a una sequenza di trade negativi, che può capitare a chiunque.

La tua strategia determina il capitale necessario.

Esempi di Trading Futures con diverse limitazioni di capitale

Come influisce il capitale sui trade? Vediamo due trader che eseguono lo stesso trade, ma con capitali diversi:

Seguendo l’analisi tecnica, la strategia è di comprare micro e-mini S&P 500 dopo che i prezzi rimbalzano dalla Bollinger Band inferiore e l’RSI rimbalza dopo aver toccato livelli sotto 30.

Lo stop-loss è di 10 punti. Il rischio in dollari è $50.

Trader A

Trader A ha un capitale iniziale di $500. Con un rischio di $50, ciò rappresenta un rischio del 10%. Due trade negativi e questo trader perde il 20%, senza contare costi aggiuntivi. Questo genera una forte pressione psicologica. Questo trader è “costretto” a rischiare. È difficile seguire una strategia e sopravvivere a lungo termine.

Trader B

Trader B ha un capitale iniziale di $2,500. Con un rischio di $50, rappresenta il 2% del suo account. Questa è una spesa molto più gestibile, vicina a come opera un trader professionista. Trader B può sopravvivere facilmente se questo trade MES va male. Inoltre, può assorbire una sequenza di trade negativi, cosa abbastanza comune. Trader B ha maggiore stabilità finanziaria ed emotiva per aspettare le circostanze giuste e ottenere profitto. Costi e commissioni pesano meno.

Rischi della Sottocapitalizzazione

Iniziare con troppo poco denaro è un problema nel trading di futures. Le ricerche mostrano che la maggior parte dei trader di futures perde denaro e la sottocapitalizzazione è una delle cause principali.

Oltre alle margin call, il rischio maggiore è psicologico. I trader con account piccoli spesso cadono in trappole come l’eccessivo utilizzo della leva, che aumenta ansia e stress, compromettendo le decisioni e rendendoli più vulnerabili alla volatilità.

I costi operativi sono amplificati negli account piccoli. Una commissione di $2 su un account da $500 rappresenta un ostacolo dello 0.4%. La redditività diventa molto più difficile per i trader sottocapitalizzati.

Quanto denaro serve per diventare un trader di Futures? Risposte chiare

Posso iniziare con $100, $200 o $500?

Tecnicamente sì. Diversi broker permettono di aprire account e fare trading su microcontratti. Tuttavia, è improbabile avere successo con account così piccoli. Un minimo realistico per iniziare con gestione del rischio e gestione del drawdown adeguata è tra $2,000 e $3,000.

Ho bisogno di $25,000?

Non necessariamente. Il requisito di $25,000 fa parte della Pattern Day Trading (PDT) Rule. Questa regola si applica solo a azioni e opzioni in un account a margine. Il trading di futures è regolamentato diversamente ed è esente da questa regola.

Quanto denaro serve realmente per fare trading su Nasdaq/Oro/Petrolio?

La somma necessaria dipende dal margine del broker e dalla strategia. È consigliabile pianificare almeno $2,000-$3,000 per fare trading di un microcontratto in modo responsabile.

Percorso per scalare il tuo account Futures

Il percorso corretto è iniziare in piccolo mentre acquisisci familiarità con il mercato. Da lì, accumuli conoscenza, esperienza e aumenti la dimensione del tuo trading.

Un percorso semplice:

1. Domina il simulatore: Inizia in un ambiente demo senza rischio su una piattaforma reale. L’obiettivo è dimostrare che puoi seguire la tua strategia con disciplina per un lungo periodo.
2. Passa a un microcontratto: Una volta provata la tua strategia, finanzia il tuo account con un capitale iniziale realistico ($2,500). Per i prossimi 6 mesi, il tuo compito è fare trading su un solo microcontratto.
3. Scala aggiungendo microcontratti: Quando sei coerente con un contratto, scala aggiungendo un secondo microcontratto. Non passare subito all’e-mini, perché rappresenterebbe un aumento del rischio di 10 volte.
4. Raggiungi l’e-mini: Quando gestisci comodamente 5-10 microcontratti, hai guadagnato il diritto di fare trading di almeno un contratto e-mini.

Checklist Pratica

Evita di finanziare un account fino a quando non hai spuntato ogni voce qui sotto:

• Un piano di trading scritto con regole oggettive per entrata, uscita, take-profit e stop-loss.
• Una comprensione approfondita della piattaforma e dei costi associati.
• Il capitale dell’account è una somma che puoi permetterti di perdere senza rischiare la tua sicurezza finanziaria.
• Hai testato la tua strategia, la sua robustezza e redditività in un ambiente demo su un campione significativo (100+ trade)
• Conosci esattamente requisiti di margine, valore del tick e orari di sessione dell’asset che intendi negoziare

Conclusione

Quindi, quanto denaro serve per fare trading di futures? Puoi iniziare con $100, ma la verità è che tale somma non è sufficiente per gestire correttamente i rischi e imparare. Senza capitale adeguato, anche una strategia vincente fallirà, perché potresti non riuscire a dimostrare che il tuo piano di trading funziona.

Il primo investimento da fare è nelle competenze, non nel denaro. Investi pesantemente nell’apprendimento. Dimostra il tuo vantaggio in un account demo. Quando sei pronto, finanzia il tuo account con una somma realistica ma responsabile che ti permetta di operare come un professionista, non come un giocatore d’azzardo. Nel trading di futures, la vittoria si trova nella longevità e una gestione del rischio adeguata è come sopravvivere per poter fare trading un altro giorno.