Avant de vous associer à un fournisseur de compte forex financé, vous devez évaluer soigneusement votre parcours de trading jusqu’à présent. Vous devez avoir une tolérance au risque bien définie et savoir quels objectifs de trading vous souhaitez atteindre tout au long de votre carrière.
Toutes les sociétés de prop trading ne seront pas adaptées à votre profil. Votre style de trading influence directement les critères d’évaluation qui seront les plus faciles à satisfaire pour vous.
En parlant de profils de trading, on peut distinguer trois archétypes courants:
- Le Scalper se concentre sur le scalping, une méthodologie de trading forex à haute fréquence avec de nombreux points d’entrée et de sortie au cours de la journée. La vitesse est primordiale. Il a besoin d’un effet de levier élevé et d’une exécution rapide.
- Le Day Trader clôture toutes ses positions avant la fin de la journée de trading. Il doit respecter une limite de perte quotidienne et ajuster dynamiquement sa gestion du risque à la volatilité intrajournalière.
- Le Swing Trader pratique le swing trading, qui consiste à conserver des positions plus longtemps, parfois plusieurs semaines. Il doit trouver des comptes financés qui autorisent le trading overnight, ce qui n’est pas toujours possible, car cela implique des risques supplémentaires pour la société de financement.
Connaître votre archétype et les mécanismes de vos stratégies de trading vous aidera à trouver le compte financé adapté. Si une société n’est pas alignée avec votre profil de trader, la rejoindre serait un échec garanti.
Un swing trader ne devrait jamais rejoindre une société appliquant des politiques restrictives concernant le risque overnight ou interdisant la conservation de positions pendant le week-end.
Critères pour sélectionner une société de trading Forex
Le partenariat entre le trader et la prop firm est une relation à double sens. Certes, ils évaluent vos compétences pendant la phase d’évaluation, mais vous devez également les évaluer avant de décider de les rejoindre ou non.
Pour maximiser vos chances de succès, vous devez analyser ce que la société propose aux traders. Offre-t-elle de bons ratios de partage des profits? Ses politiques de stop-loss sont-elles raisonnables? Dispose-t-elle d’objectifs et de plans de gestion du risque efficaces ? Propose-t-elle des tailles de compte attractives pour les traders performants?
Voici quelques éléments à examiner:
Paramètres de risque & Drawdowns
En matière de paramètres de risque, le drawdown est extrêmement important. Les sociétés ont différentes méthodes pour le mesurer. Certaines surveillent des drawdowns statiques, basés sur le solde. Ceux-ci sont calculés au début de la journée.
D’autres sociétés surveillent des drawdowns trailing, de nature dynamique, qui suivent votre plus haut niveau d’équité. Les drawdowns trailing peuvent être plus difficiles à gérer et vous laisser beaucoup moins de marge de manœuvre.
Objectifs de profit & Partage
Les politiques de partage des profits sont indispensables. Ne rejoignez jamais une société qui ne dispose pas d’une politique claire expliquant comment les profits sont répartis.
Même si un pourcentage élevé de partage des profits est important, n’oubliez pas d’évaluer les objectifs de profit de la société. Certaines peuvent proposer un partage attractif, mais fixer des objectifs de profit irréalistes au quotidien, ce qui conduit finalement à la résiliation du compte.
Les experts suggèrent de rechercher un équilibre entre un objectif atteignable, tel que 8 à 10%, et un partage des profits équitable.
Restrictions de trading
Les choses se compliquent lorsqu’il s’agit de comprendre en détail les restrictions de trading d’une firme. Assurez-vous que la société affiche ses règles et objectifs de manière claire et complète dans sa documentation et ses politiques.
La firme exige-t-elle que les traders clôturent leurs positions lors des annonces macroéconomiques majeures sur le marché des changes? Autorise-t-elle l’utilisation d’Expert Advisors?
Vous devez vous assurer que les conditions de trading de la firme sont alignées avec votre plan de trading et votre profil de trader.
Si vous souhaitez réellement vous consacrer au prop firm trading, vous devez développer un état d’esprit extrêmement professionnel. Vous devez traiter le capital de la firme avec encore plus de respect que votre propre capital.
Choisir un compte adapté à vos objectifs
Une carrière de trading réussie dépend non seulement de la recherche d’un financement idéal, mais aussi d’une relation durable avec la firme qui vous fournira le compte financé.
Vous devez choisir un compte qui correspond à votre situation actuelle, à vos objectifs financiers à long terme et aux classes d’actifs que vous tradez.
Prenons un scénario concret où un trader affiche un taux de réussite de 60%. Il a clairement une performance satisfaisante. Cependant, il peut avoir des difficultés à atteindre un objectif de profit de 10% dans une limite de 30 jours. Pour lui, un compte sans limite de temps est le seul choix pertinent afin d’assurer un potentiel de rendement à long terme dans la relation entre le trader et la prop firm.
| Profil du trader |
Type de compte idéal |
Caractéristique clé |
| Professionnel à temps plein |
Évaluation en plusieurs étapes |
Montant de financement élevé et possibilité de scaling. |
| Rendement faible mais constant |
Financement instantané |
Pas de phase d’évaluation ; partage des profits immédiat. |
| Débutant sous-capitalisé |
3 étapes / frais réduits |
Financement faible mais fort potentiel de croissance. |
| Scalper haute fréquence |
Évaluation en 1 étape |
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